Поиск на сайте

 

 

 

Чтивший Уголовный кодекс Остап Бендер знал четыреста относительно честных способов отъема имущества у сограждан. Современные жулики совершенствуют старые и изобретают новые приемы надувательства

 

Держи ухо востро
В последние годы мошенники особенно вольготно чувствуют себя на долговом рынке. Каждый из нас, независимо от своего статуса и благосостояния, берет или дает взаймы и потому может стать потенциальной жертвой для аферистов. Собственно поэтому взаимоотношения между должником и кредитором относятся не только к экономической, но и социальной сфере нашей жизни.
Полтора года назад много шума наделала история с Ауловой и Деревянко, мошенниками из Ипатовского района, которые втирались в доверие к селянам, брали у них кругленькие суммы взаймы, а затем испарялись. Кроме того, они незаконно получали ссуды в банке «Ставрополькредит», предоставляя туда заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщиков.
В прошлом году на всю страну прогремела история пятигорской фирмы «Система плюс», владельцы которой оформляли в банке «Home credit and finance» кредиты на покупку бытовой техники для несуществующих лиц. Всего было доказано более тысячи преступных эпизодов, ущерб банка превысил 8 млн. рублей.
Затем подобная банда всплыла уже в Ставрополе. Мошенники оформляли кредиты на покупку бытовой техники в некоем ООО «Троя» на социально-неблагополучных граждан (наркоманов, алкоголиков, одиноких матерей), а затем перепродавали эту технику по заниженным ценам. И хотя кредиты не погашались, банкам даже по решению суда нечего было взыскать с наркоманов или пьянчуг. Всего аферисты причинили банкам «Home credit and finance», «Возрождение» и «Русский стандарт» ущерб в 1,5 млн. рублей.
Но встречаются и такие запутанные финансовые схемы, разбираться в которых порой нелегко даже опытным криминалистам. Одну из подобных афер недавно выявили юристы известного ставропольского агентства «СРВ», о деятельности которого «Открытая» неоднократно писала. Приводим рассказ об этой темной истории в изложении пострадавшего от мошеннических действий гендиректора товарищества на вере «Агрозоопродукт Зимин и К» Юрия ЗИМИНА.
 
Товарищество на вере в успех
«Агрозоопродукт Зимин и К», расположенное в станице Каменнобродской Изобильненского района, – без преувеличения флагман нацпроекта «Развитие АПК» на Ставрополье. Это одно из крупнейших фермерских хозяйств в крае, здесь занимаются свиноводством и мясным овцеводством, разводят продовольственные и технические зернобобовые культуры. Качество продукции товарищества признано на самом высоком уровне – уже несколько лет «Агрозоопродукт» экспортирует свое зерно в страны Европы.
«Агрозоопродукт» – самое успешное аграрное предприятие в Изобильненском районе (в прошлом году его чистая прибыль приблизилась к 20 млн. рублей). Рентабельность производства у нас стабильно держится на уровне 80-90% годовых – цифры, о которых другие могут лишь мечтать. В «Агрозоопродукте» постоянно идет обновление машинно-тракторного парка, здесь закупаются лучшие образцы западной техники. Имеется мощная социальная программа: так, в конце прошлого года было сдано комфортабельное общежитие на 20 работников, идет замена коммуникаций в усадьбе.
Показателем прекрасной финансовой устойчивости нашего товарищества является то, что оно активно выдает займы для других, менее успешных и рентабельных предприятий Изобильненского и других районов. И именно из-за этого желания помочь своим коллегам по аграрному цеху наше товарищество недавно и пострадало.
 
В долгах как в шелках
Два года назад я как гендиректор товарищества ссудил 7,1 млн. рублей зерноторговой компании «Агропотенциал». Это известная в Ставрополе и за его пределами крупная фирма, на балансе которой было много ликвидных активов. Поэтому никаких сомнений в платежеспособности должника у меня не возникало. Денежная ссуда была оформлена честь по чести: юридически (заключен договор займа) и бухгалтерски (выписаны платежные поручения). «Агропотенциал» обещал вернуть долг в течение года с процентами.
Когда пришло время платить по счетам, владелец «Агропродукции» Эдуард Тевосов (кстати, сам проживающий в Москве и владеющий на Ставрополье еще рядом мелких ООО) попросил дать ему отсрочку: дескать, нет свободных денег. Спустя почти полгода попросил принять в качестве погашения кредита не «живые» деньги… а почти 1,5 тысячи тонн кукурузы нового урожая. Я, не подозревая подвоха, согласился, подписал соответствующее уведомление, и зерно перекочевало на склады его товарищества. Вроде бы в этой истории впору ставить жирную точку.
Но не тут-то было. Оказывается, упомянутый «Агропотенциал» имел большие долги перед множеством фирм. Одна из них через суд добилась принудительного взыскания 7,7 млн. рублей со своего хронического заемщика. Исполнение судебного решения было возложено на пристава отдела особых производств краевой службы судебных приставов Елену Душкину.
Душкина вознамерилась арестовать зерно «Агропотенциала», но хитромудрый Тевосов убедил пристава, что находится эта кукуруза на ответственном хранении в «Агрозоопродукте». Речь шла, как вы понимаете, именно о том зерне, которое Тевосов добровольно передал мне в счет погашения своего долга. Ну а пристав, поверив Тевосову, явилась на наше зернохранилище, произвела опись и наложила арест на семенную кукурузу, принадлежавшую товариществу и стоившую втрое дороже требуемой суммы! Проще говоря, арестовала чужое имущество...
Кроме того, 250 тонн этого зерна были вывезены Душкиной в неизвестном направлении. Хотя суд, естественно, давал разрешение только на то, чтобы арестовать имущество должника, но никак не вывозить и уж тем более реализовывать его. Сейчас юридическое агентство «СРВ», отстаивающее мои интересы, обратилось в краевой Арбитражный суд с требованием снять арест с имущества товарищества. Кроме того, через Ленинский райсуд мы требуем от «Агропотенциала» вернуть оставшуюся часть долга – а именно 3,8 млн. рублей (в том числе набежавших за два года процентов).
Наконец, мы подали жалобу в прокуратуру края на действия пристава-исполнителя Елены Душкиной. Эту бумагу надзорники спустили как раз в службу судебных приставов, где она лежит без движения. Между тем в результате неправомерных действий пристава нашему товариществу причинен ущерб в 20 млн. – причем платить за просчеты Душкиной по закону должна казна России.
 
Страница биографии
Как ни удивительно, но история с кредитом – не единственная, где оказались странным образом переплетены интересы нашего «Агрозоопродукта» и упомянутого господина Тевосова. В прошлом году мы заключили договор на экспортную поставку трех тысяч тонн классной пшеницы крупной австрийской фирме. Причем транзитом отгружать зерно должна была грачевская фирма-грузоперевозчик «Гранд-Агросервис» (которая, как позже выяснилось, принадлежит все тому же Эдуарду Тевосову).
Однако австрийская сторона получила в итоге лишь две тысячи тонн. Остальное зерно «Гранд-Агросервис» попросту присвоил и самовольно отгрузил еще одной фирме в счет погашения давнего займа (вот уж правда, Тевосов в долгах как в шелках). Я обратился в краевое ГУВД с требованием возбудить в отношении грачевской фирмочки уголовное дело по факту мошенничества.
Но Тевосов, не предъявив никаких доказательств (которых, впрочем, и не существовало в природе), убедил милицию, что действовал законно: дескать, Зимин должен его фирмам целую кучу денег, в счет погашения которых «Гранд-агросервис» и забрал предназначавшееся Австрии зерно. Следователи ГУВД края, поверив аферисту на слово, отказали мне в возбуждении уголовного дела. Сейчас агентство «СРВ» обжалует в прокуратуре отказ милиции в возбуждении уголовного дела в отношении Тевосова.
Впрочем, обаяние Тевосова распространяется далеко не на всех даже в пределах одной структуры. Буквально следом за отказом мне Следственное управление краевого ГУВД возбудило в отношении Тевосова дело по совершенно аналогичному эпизоду: он «умыкнул» тысячу тонн зерна, принадлежащего еще одной аграрной компании «Содружество»...
И снова Тевосов убедил милицию, что в счет погашения долга готов отдать «Содружеству» кукурузу, которую ранее уже передал нашему товариществу и которая уже была арестована приставом Душкиной. И вот милицейский следователь отправился к нам на «Агрозоопродукт», чтобы повторно арестовывать чужое зерно. Естественно, в наложении ареста ему было отказано. В этой истории поражает доверчивость, которую к «герою» мошеннических операций проявляют правоохранители – милиция и приставы. И чем только Тевосов так их за душу берет?!
 
Герой российского масштаба
Стоит отметить, что Эдуард Тевосов «засветился» и в публикациях московской прессы. Так, в декабре прошлого года газета «Долговой фактор» опубликовала статью «Что мешает отдать долг» о том, как Тевосов, используя «обкатанные» мошеннические схемы, кинул своего партнера, отказавшись ему возвращать многомиллионный долг.
«Долговой фактор», в частности, пишет: «В Москве о Тевосове сложилось мнение как о безответственном человеке, который не отдает долги. Он развивает свой бизнес тем способом, что берет у людей деньги в долг, вводя их в заблуждение искажением фактов. В результате обмана человек передает ему имущество, хотя добровольность передачи при этом мнимая, так как обусловлена обманом. Деятельность таких людей подрывает доверие к представителям российского бизнеса и к тем, кто сотрудничает с ним».
По информации «Долгового фактора», Черемушкинским судом Москвы был наложен арест на имущество должника Тевосова на всей территории страны, незадолго до этого на сервере «Российский рынок долговых обязательств» появилось сообщение о продаже его долгов на сумму почти 33 млн. рублей. Правда, непонятно, кто и как собирается этот долг с бизнесмена взыскивать.
Тем временем уже в Ставрополе упомянутый «Агропотенциал» обратился в Арбитражный суд края с заявлением о собственном банкротстве: дескать, нет денег, чтобы платить по счетам кредиторов. Заявление было удовлетворено – и вскоре фирме будет назначен арбитражный управляющий. Сможет ли он рассчитаться с прежними долгами, неизвестно: жертв мошеннических операций Тевосова, судя по всему, скопилось немало. Можно предположить, что в условиях поразительной наивности краевых законников, Тевосов своего прибыльного «бизнеса на обмане» не бросит. А кого ему бояться?!

Записал

Андрей ЧЕХОВ



Поделитесь в соц сетях


Добавить комментарий